Люди начнут массово использовать наличку или криптовалюту из-за новых правил осуществления денежных переводов. Так они будут компенсировать избыточное регулирование в банковской сфере, рассказал нам президент Ассоциации российских банков (АРБ) Гарегин Тосунян.
Он отметил, что новые правила направлены на борьбу с дропперами — лицами, которые за деньги передают злоумышленникам данные своих банковских карт и электронных кошельков.
«Когда мошенники осуществляют свои криминальные схемы, а потом через дропперов начинают „распулять“ средства, то следы потом можно найти, но это довольно трудоемкая работа. Поэтому вполне оправдано такое ограничение именно с этой целью. В случае, если обычному гражданину потребуется перевести денежные средства свыше 100 тысяч рублей, то такие люди должны иметь счет, чтобы их идентифицировал банк», — сказал Тосунян.
С 30 мая вступило в силу правило, по которому максимальная сумма разовых переводов без открытия банковского счета при упрощенной идентификации личности составит 100 тысяч рублей.
