Банк может заблокировать перевод даже близкому родственнику — разобрались, за что
Обычный россиянин может столкнуться с блокировкой перевода из-за резкого изменения своего привычного финансового поведения, объяснил Readovka экономист Андрей Бархота. Даже если клиент всегда переводил не больше 15 тыс, а внезапно отправил 200 тыс, это мгновенно привлечет внимание системы безопасности банка.
Особую тревогу вызовет смена формата операции — например, если вы всегда платили по номеру телефона, а тут перевели деньги по реквизитам карты. Подозрения вызовут и сопутствующие действия — например, серия мелких операций со снятием наличных прямо перед крупным переводом или телефонный разговор во время него.
Риск блокировки возрастает, если перевод был в нетипичное время и не через мобильное приложение, а через онлайн-банк на компьютере. При этом с карты, которой вы активно пользуетесь, порог чувствительности системы ниже.
«Если перевод осуществлен незнакомому человеку, не связанному [с клиентом — прим. Readovka] родственными узами, то это первичное основание для блокировки», — добавил Бархота. Разблокировка средств в таких случаях может занять от нескольких часов до нескольких суток.
